在加拿大家庭债务水平达到历史新高的背景下,著名经济学家大卫·罗森伯格预测,为避免家庭债务危机,加拿大银行将不得不削减利率。罗森伯格于11月28日在BNN彭博社的一次采访中表达了这一观点。
罗森伯格强调,与人们普遍认为的政府债务危机不同,真正的问题在于加拿大家庭的财务状况。他指出,家庭财务压力已达到临界水平,家庭债务与收入比率超过170%,远远超过可持续水平。
面对当前加拿大银行5%的隔夜利率,罗森伯格认为这一高比率是不可持续的。加拿大抵押贷款和住房公司曾在5月指出,加拿大的家庭债务水平在七国集团中居高不下,对经济构成了重大风险。
自5月以来,尽管加拿大银行已经两次提高利率,但罗森伯格仍认为当前的利率对大多数加拿大家庭来说过高。他预测,为了避免严重的经济衰退,中央银行将需要大幅降低利率,预计将至少削减200到300个基点,以提供经济缓解。加拿大银行的下一个利率公告定于12月6日。
罗森伯格还认为,加拿大经济已经陷入衰退,这一点从近几个季度实际国内生产总值的平坦或负增长中可以看出。他认为人口增长掩盖了衰退的真相,并导致加拿大银行过度关注通货膨胀问题。
对于降低利率可能导致的住房需求激增和通货膨胀的担忧,罗森伯格持有不同看法。他表示,预计这种需求激增短期内不会发生,并且可能需要几年时间才能实现。
此外,罗森伯格指出,如果从加拿大的消费者价格指数中剔除住房成本,通胀率仅为1.9%,低于加拿大银行的目标。这一观点对当前的经济政策和利率决策提出了挑战,暗示加拿大银行可能需要重新考虑其策略,以应对加剧的家庭财务压力。
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